1.基本理念

経営理念

当社は、「いつもお客様の立場に立って考える」お客様第一主義を基本理念とし、お客様と正直に向かう誠実な姿勢と、柔軟な思考で、お客様に最善を尽くし、保険以外のことでもお客様にとって身近で、最良のパートナー的存在となることを目指します。

経営お客様本位の業務運営
(KPI)

当社は、フィデューシャリー・デューティー（お客様本位の業務運営）を実現するため、お客様の保険に対するニーズを的確にとらえ、適切な情報提供とわかりやすい説明を行い、お客様の意向に沿った保険商品を提案します。
また、お客様本位の良質なサービスを提供し、お客様にご満足いただけるよう、全従業員、高度な専門性と倫理観を持ち、お客様に対して誠実に業務を行います。

2.保険代理店事業の内容

商品・サービス内容の
わかりやすい説明

当社は、多様化・専門化した商品をわかりやすくご説明し、お客様の意向に沿った良質な商品やサービスをご提供することが、保険代理店としての役割であるということを、当社の企業文化として定着するように努めます。
そのために、常にお客様の立場に立ち、お客様に相応しい商品やサービスの提供に努めて参ります。
また、金融商品の販売等に関する法律に基づき「勧誘方針」を制定・公表しています。

お客様の意向に沿った
商品提案

当社は、お客様のご契約の目的や年齢、資産等の状況を正しく把握し、適合性を十分に確認したうえで、お客様の意向に沿った商品やサービスをその理由もあわせてご提案します。

お申し込みに際しては、告知の重要性を含む重要事項・注意喚起情報についてお客様に十分説明し、ご理解いただいたうえで手続きを行います。
特に配慮が必要なお客様への対応当社は、ご高齢のお客様等、特に配慮が必要なお客様については、募集に関するルールを定め、商品の内容や仕組みについて誤解が生じることがないよう、お客様の特性に応じてわかりやすく丁寧に説明を行います。
また、加入目的や保険金額等をより慎重に確認し、適正な募集・販売に努めます。

3.コンプライアンス

当社は、コンプライアンスを経営の重要事項の一つと位置付けており、毎月コンプライアンス研修等を行い、組織としてのコンプライアンス体制確立への取り組みを実施しております。
お客様からいただいた不満足・お褒めの言葉の表明を「お客様の声」と定義し、コンプライアンス担当において、「お客様の声」の収集と分析を行い、いただいた「お客様の声」は当事者や関係者に速やかにフィードバックして、日常の業務品質向上の改善につなげています。

4.人材育成

商品・サービスに関する
専門性を持った人材の育成

全従業員の商品やサービスに関する理解を深めるため、保険販売資格取得・研修等の教育体制を整備・強化し、金融・保険に関する専門性を持った人材を育成します。
各保険商品の販売については、保険会社から資料の提供も受けながら、集合研修や e ラーニングシステムを用いた教育を行い、商品知識の習得に努めています。

以上

２０２２年 11 月 15 日
株式会社 Alba
代表取締役　冨田 佳明

勧誘方針

当社は、「金融サービスの提供に関する法」に基づき、保険商品をはじめとする各種金融商品の販売における勧誘方針を次のとおり定め、これに基づいて販売活動を行います。

1. .保険法、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、消費者契約法およびその他各種法令等を連守し、適正な販売を心掛けます。
   なお、販売に際しましては、お客様にご理解いただけるような説明を行うよう常に努力して参ります。
2. お客様の商品に関する知識、経験、期産の状況および契約を締結する目的を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に適合した説明を行うよう心掛けるとともに、お客様の意向と実情に沿った商品が選択できるように常に努力して参ります。
3. お客様と直接対面しない保険販売(例えば通信販売等)を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、より多くのお客様にご理解いただけるよう常に努力して参ります。
4. 保険金の不正取得を防止する観点から、適正な販売を行うよう常に努力して参ります。
5. 万が一保険事故が発生した場合、事故の解決と保険全のお支払いについて迅速かつ的確に行われるよう常に努力して参ります。
6. お客様にご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法で勧誘はいたしません。
7. お客様の様々なご意見等の収集に努め、それを今後の販売業務に反映していくよう常に努力して参ります。

株式会社Alba
代表取締役 冨田 佳明